Санкционные риски
МСП сталкиваются с риском блокировки платежей, отказа контрагентов и вторичных санкций при работе с международными цепочками поставок.
Экспортный контроль
Ошибки в квалификации товара двойного назначения могут привести к нарушению разрешительного порядка и административной либо уголовной ответственности.
Нет единого контура
Проверка контрагента, товара, маршрута, банка, бенефициаров и конечного использования часто проводится разрозненно и вручную.
Что делает «Аегис»
«Аегис» рассматривает внешнеэкономическую операцию как совокупность связанных элементов: контрагент, ИНН/ОГРН, бенефициары, товар, код ТН ВЭД, маршрут, страна назначения, валюта расчёта, банк и конечное использование. Платформа не заменяет юридическую экспертизу, а формирует риск-профиль сделки и комплаенс-досье для ответственного лица компании.
Справочник и подбор кода ТН ВЭД
Демонстрационный модуль помогает пользователю быстро найти ориентировочный код товара по названию или цифрам кода. В промышленной версии он может быть связан с официальными классификаторами, перечнями экспортного контроля и базой риск-индикаторов по товарам двойного назначения.
Поиск по ТН ВЭД
Введите код, часть кода или описание товара: «электрон», «8542», «насос», «станок».
Зарубежное законодательство и санкционные режимы
Этот блок технически отражает концепцию двойного комплаенса, заложенную в ВКР: сделка проверяется не только по российскому экспортному контролю, но и по иностранным санкционным и экспортно-контрольным режимам, которые фактически влияют на банки, логистику и иностранных контрагентов.
OFAC SDN / SSI
Проверка блокирующих и секторальных санкций США. Для MVP используется демо-база, в промышленной версии — официальные списки и/или агрегаторы.
BIS Entity List
Экспортно-контрольный список США. Важен при поставках электроники, ПО, телекоммуникационного и высокотехнологичного оборудования.
Secondary sanctions
Оценка риска косвенного воздействия через долларовые расчёты, банки-корреспонденты, цепочки поставок и связи с подсанкционными лицами.
Проверка по санкционным спискам США, ЕС, Великобритании, ООН и других юрисдикций осуществляется в целях оценки рисков и должной осмотрительности. Формальное применение иностранных санкций на территории Российской Федерации не означает их автоматического включения в российское право, однако их учет необходим для минимизации инфраструктурных рисков: банковских отказов, логистических ограничений, страховых отказов и разрыва договоров.
Демонстрационная проверка сделки
Прототип использует эвристическую модель скоринга. В промышленной версии предполагается интеграция с санкционными списками, государственными реестрами, официальными классификаторами и базами бенефициаров. Для проверки сведений о российском юрлице пользователь может использовать ЕГРЮЛ и сервисы ФНС.
ЕГРЮЛ/ЕГРИП: egrul.nalog.ru
Сервис проверки/уточнения ИНН: service.nalog.ru
Постановление Правительства РФ от 09.03.2022 № 312: разрешительный порядок вывоза отдельных видов товаров по приложениям № 1–6.
Федеральный закон от 18.07.1999 № 183-ФЗ «Об экспортном контроле»: идентификация контролируемых товаров, лицензирование, внутренние программы экспортного контроля и требования к внешнеэкономическим сделкам.
ФСТЭК России: перечни товаров и технологий двойного назначения и разрешительные процедуры.
Минпромторг России: разрешения на вывоз отдельных видов промышленной продукции по приложению № 3 к Постановлению № 312.
Минцифры России: разрешения по телекоммуникационному оборудованию по приложению № 4 к Постановлению № 312.
⚠️ Требуется получение разрешительного документа
По коду ТН ВЭД — и условиям сделки необходимо определить уполномоченный орган и проверить необходимость разрешения / лицензии.
- Определить уполномоченный орган: ФСТЭК России / Минпромторг России / Минцифры России / иной орган по приложениям № 1–6.
- Подать заявление по утверждённой форме и приложить техническое описание товара.
- Запросить сертификат конечного пользователя и обязательство о нереэкспорте.
- Ориентировочный срок рассмотрения зависит от вида разрешения и порядка уполномоченного органа.
🌍 Международные санкционные и экспортно-контрольные перечни
Модуль бенефициаров
Фрагмент комплаенс-досье
Проверка сформирована на основании введённых параметров сделки. Рекомендуется запросить сведения о конечном пользователе, проверить бенефициарную структуру контрагента и подтвердить отсутствие товара в перечнях экспортного контроля.
AI-обоснование решения
Модель анализирует комбинацию факторов: юрисдикция, товар, код ТН ВЭД, валюта, банк, маршрут и бенефициарные связи.
Журнал проверки
Источник данных: демонстрационный набор правил MVP. Версия проверки: Aegis-MVP-0.5. Дата формирования: —
Вероятность отказа в платеже / блокировки перевода
Проверить банк-корреспондент, валюту расчёта и наличие санкционных ограничений.
🏦 Что запросить в банке перед отправкой платежа
- Подтверждение возможности проведения платежа по указанной валюте и маршруту.
- Информацию о банке-корреспонденте и возможных санкционных ограничениях.
- Перечень документов для валютного контроля и комплаенс-проверки.
- Позицию банка по сделкам с выбранной юрисдикцией транзита и назначения.
План действий по результатам проверки
- Запросить у контрагента актуальную выписку из торгового реестра.
- Получить сертификат конечного пользователя и описание конечного использования.
- Проверить необходимость разрешения по Постановлению Правительства РФ № 312.
История проверок
История хранится локально в браузере через localStorage. Это демонстрирует платформенную логику: пользователь может возвращаться к ранее сформированным риск-профилям.
Схема работы платформы
Рыночная логика
Единица спроса и монетизации — не абстрактная подписка, а проверка конкретной ВЭД-операции.
SaaS + pay-per-check
Базовая подписка для МСП и пакетная тарификация для ВЭД-посредников, юридических фирм и комплаенс-практик.
Измеримый эффект
Сокращение времени проверки, снижение ручных ошибок, единый формат отчётности и доказуемость due diligence.
Дорожная карта развития MVP
| Этап | Что реализуется | KPI | Критерий перехода |
|---|---|---|---|
| MVP | Web-интерфейс, ТН ВЭД, ИНН/ОГРН, санкционная демо-база, UBO-модуль, конечный пользователь/EUC, тип конечного пользователя, Постановление № 312, разрешительный блок, маршрутная матрица, история проверок, PDF/CSV-отчёт, пользовательские правила и share-ссылка | Проверка ≤ 10 минут, отчёт в едином формате | Апробация на типовых кейсах |
| Пилот | Проверка 10–20 типовых ВЭД-сценариев | Снижение ручных уточнений, стабильность результата | Подтверждение ценности пользователями |
| Интеграции | OFAC/EU/UN/UK, BIS Entity List, Canada/Australia/SECO/Japan, ЕГРЮЛ, ФНС, классификаторы, перечни экспортного контроля | Версионность источников, журналирование проверок | Готовность к B2B-доступу |
| Масштабирование | API, партнёрские кабинеты, отраслевые пакеты | Рост повторных пользователей и снижение CAC | Выход на коммерческую модель SaaS |
💰 Оценка экономического эффекта от использования Aegis Comply
Калькулятор показывает предварительную управленческую оценку эффекта от автоматизации первичной проверки сделки. Значения являются модельными и должны быть синхронизированы с финансовой моделью проекта и фактическими результатами пилота.
Оценочная экономия в месяц за счёт автоматизации первичной проверки.
Логика блока согласована с ВКР: единицей спроса и монетизации выступает «проверка сделки», а эффект выражается через сокращение времени проверки, снижение ручных ошибок и формирование комплаенс-досье.
Расчёт будет выполнен автоматически.
Сравнение с альтернативами
Таблица показывает продуктовую гипотезу MVP: «Аегис» не конкурирует напрямую с крупными глобальными GRC-системами, а закрывает нишу быстрой проверки ВЭД-сделки для МСП.
| Функция | Aegis MVP | Глобальные KYC/GRC-системы | Ручная проверка |
|---|---|---|---|
| Объект проверки | Сделка: контрагент — товар — маршрут — банк — конечный пользователь | Чаще лицо/компания и санкционные списки | Зависит от юриста или консультанта |
| ТН ВЭД и Постановление № 312 | Есть демо-модуль и риск-индикатор | Обычно нет локальной российской логики | Возможно, но вручную |
| Конечный пользователь / EUC | Есть отдельный блок проверки | Часто требует кастомной настройки | Проверяется вручную |
| История и аудит | Есть localStorage-история и журнал проверки | Есть в корпоративных версиях | Риск потери следов проверки |
| Целевой сегмент | МСП, ВЭД-посредники, юридические практики | Крупный бизнес и финансовый сектор | Любой, но дорого и медленно |
Юридическая рамка MVP
Прототип демонстрирует модель системы поддержки принятия решений. Итоговая оценка не является юридическим заключением и требует проверки ответственным специалистом. Такой подход соответствует принципу human-in-the-loop: ИИ и алгоритмы помогают структурировать информацию, но не подменяют профессиональное решение пользователя.
Aegis Comply предоставляет информацию для принятия решений, но не является юридической консультацией. Окончательное решение о совершении сделки принимает ответственное лицо организации. Платформа не гарантирует отсутствие санкционных, экспортно-контрольных, банковских или иных регуляторных рисков, особенно в случае:
- неполноты исходных данных о контрагенте, бенефициарах, товаре или конечном пользователе;
- использования сложных схем транзита через третьи страны;
- изменения санкционного законодательства или экспортно-контрольных перечней после даты проверки;
- самостоятельной политики банков, логистических операторов и иностранных контрагентов.